Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Studenci ATH informują:

Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, dostosowuje polskie przepisy do rozwiązań przyjętych w Unii Europejskiej w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. 

Jednym z zagadnień, które zawiera nowa ustawa jest identyfikacja ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. W świetle zapisów ustawy, instytucje obowiązane identyfikują i oceniają ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, odnoszące się do ich działalności z uwzględnieniem czynników ryzyka dotyczących klientów, państw lub obszarów geograficznych, produktów, usług, transakcji lub kanałów ich dostaw. 

Ocena taka, sporządzana jest w postaci papierowej lub elektronicznej. W razie potrzeby aktualizują, jednak nie rzadziej niż co dwa lata w szczególności w związku ze zmianami czynników ryzyka dotyczących klientów, państw lub obszarów geograficznych, produktów, usług, transakcji lub kanałów ich dostaw albo dokumentów.